5.5 обращение взыскания на денежные средства и иное имущество должника, находящееся у других лиц

5.5 обращение взыскания на денежные средства и иное имущество должника, находящееся у других лиц

В качестве особого исполнительного действия Федеральный закон «Об исполнительном производстве» выделяет обращение взыскания на имущество должника, находящееся у других лиц. Порядок наложения взыскания на это имущество в целом напоминает порядок наложения взыскание на имущество должника, находящееся непосредственно у собственника. Однако закон предусматривает для наложения взыскания на имущество должника, находящееся у других лиц, определенные процессуальные особенности, которые вносят заметную разницу в эти исполнительные действия.

Причина такой специфики в том, что в ходе наложения взыскания на имущество должника, находящееся у других лиц, не участвующих в исполнительном производстве, затрагивает интересы этих лиц. Специальный порядок наложения взыскания на такое имущество призван обеспечить не только эффективность исполнительного производства, но и соблюдение прав и законных интересов этих лиц. Кроме того, специфика процедур по наложению взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, обусловлена необходимостью определения места нахождения этого имущества и возможностью обратить на него взыскание.

Находящееся у других лиц имущество должника выходит из хозяйственного господства должника. В результате обращение взыскания на это имущество осуществляется в особом порядке, так как это процессуальное действие может затронуть права и законные интересы третьих лиц — у которых находится такое имущество.

Наложение взыскание на имущество должника, находящееся

у третьих лиц, осуществляется только в том случае, если имущества, находящегося непосредственно у должника, недостаточно

для удовлетворения требований взыскателя, закрепленных в исполнительном документе.

У других лиц имущество должника может находиться по правовым основаниям — договорным или внедоговорным. Например, имущество должника может находиться у других лиц на основании договоров аренды, пользования, хранения, комиссии,

доверительного управления, это может быть имущество, созданное или переработанное для должника другими лицами на основании договора подряда. Может имущество должника находиться у третьих лиц и в качестве находки или объекта внедоговорного удержания — эти основания являются законными, но внедоговорными. Но может имущество должника находиться у других лиц и без правовых оснований (например, денежные средства могут злонамеренно укрываться должником на банковских счетах других лиц — родственников или знакомых, возможно и просто неправовое удержание третьими лицами имущество должника, на которое может быть обращено взыскание).

Закон формулирует требования к изъятию имущества должника, находящегося у третьих лиц:

• изъятие должно осуществляться на основании специального определения суда;

• это должно происходить в присутствии понятых.

Данные требования имеют целью защитить интересы лиц, у

которых хранится имущество должника, обеспечить раздельность их имущества и находящегося у них имущества должника

и в то же время обеспечить полноту и справедливость взыскания в отношении имущества должника (ст. 48 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Выяснив в ходе исполнительного производства, что денежные средства, иное имущество должника находятся у третьих

лиц, судебный пристав-исполнитель направляет соответствующим физическим и юридическим лицам запрос о том, имеется

ли у них какое-либо имущество должника и обязаны ли они уплатить какие-либо суммы должнику, на каком основании и в

какой срок. Там же указывается и срок для ответа.

Одновременно с запросом указанных лиц уведомляют о том,

что с момента получения запроса судебного приставаисполнителя на имеющееся у них имущество должника налагается арест в сумме взыскания. С момента получения запроса

третьи лица становятся хранителями имущества должника.

Запрет распоряжения третьими лицами имуществом должника распространяется не только на имеющееся в наличии

имущество, но на имущество, которое может быть получено

должником в будущем.

Денежные суммы, причитающиеся должнику, третьи лица передают либо на депозитный счет подразделения судебного пристава, либо непосредственно взыскателю.

Получив сообщение о наличии имущества должника у других лиц, судебный пристав-исполнитель налагает арест на это имущество. Наложение ареста происходит на основании определения суда о наложении ареста на имущество, находящееся у третьих лиц, и в порядке, предусмотренном ст. 51 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Только на основании определения суда решается вопрос об обращении взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, и об изъятии этого имущества. Необходимость судебного контроля за указанными действиями судебного пристава-исполнителя объясняется тем, что согласно ст. 35 Конституции Российской Федерации никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда. Только в суде с участием всех заинтересованных лиц можно выяснить вопрос о правовых основаниях владения имуществом, принадлежащем должнику, о возможности сохранения за третьими лицами прав, вытекающих из соответствующих договоров. Так, если имеет место договор аренды, то арендованное имущество не подлежит изъятию до прекращения договора аренды (ст. 617 ГК РФ).

Суд, полномочный выносить указанные выше определения, определяется в зависимости от вида исполнительного документа, на основании которого осуществляется взыскание. Если исполнительный документ выдан арбитражным судом, то взыскание осуществляется по определению арбитражного суда, выдавшего этот исполнительный документ. Если исполнительный документ выдан судом общей юрисдикции, определение выносит этот суд. Во всех остальных случаях определение о наложении взыскания на имущество должника, находящееся у других лиц, выносится судом общей юрисдикции по месту нахождения службы судебных приставов, в рамках которого осуществляется исполнительное производство.

Судебный пристав-исполнитель обращается с заявлением об изменении способа и порядка исполнения судебного акта путем обращения взыскания на имущество, принадлежащее должнику и находящееся у других лиц, в суд, компетентный выносить такое определение.

На основании вступившего в законную силу определения суда об изменении способа и порядка исполнения исполнительного документа судебный пристав-исполнитель осуществляет соот-

ветствующие меры принудительного исполнения исполнительного документа: арест, изъятие и реализацию имущества должника. Так как взыскание обращается на имущество должника, находящееся у других лиц, которые не являются сторонами или участниками исполнительного производства, то в целях защиты их прав и законных интересов взыскание осуществляется в присутствии понятых. В соответствии со ст. 39 Федерального закона «Об исполнительном производстве», понятых должно быть не менее двух.

В случае неисполнения требований судебного приставаисполнителя — неисполнения исполнительного документа, несообщения сведений о денежных суммах и имуществе должника и т.д. — на виновных лиц судебным приставом-исполнителем может быть наложен штраф в размере до 100 МРОТ. О наложении штрафа судебный пристав-исполнитель выносит соответствующее постановление, которое утверждается старшим судебным приставом и может быть обжаловано в десятидневный срок в соответствующий суд (ст. 87 и 88 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Особый порядок предусмотрен также для наложения взыскания на имущество должника, используемое в качестве залога.

В соответствии с п. 1 ст. 49 Федерального закона «Об исполнительном производстве» судебный пристав-исполнитель обращает взыскание на заложенное имущество в случае недостаточности у должника иного имущества для полного удовлетворения

предъявленных к нему требований, не обеспеченных залогом.

Таким образом, наложение взыскания на заложенное имущество

должника осуществляется в самую последнюю очередь.

Должник вправе свободно владеть, пользоваться и распоряжаться своим имуществом до наложения на него взыскания.

Имеет право он использовать это имущество и в качестве обеспечения исполнения собственных обязательств в качестве предмета залога. Под залогом согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ понимается правоотношение, в котором из имущества должника (залогодателя) выделяется определенный имущественный комплекс, и

кредитор (залогодержатель) при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, обеспеченного залогом, имеет

право получить удовлетворение из стоимости этого заложенного

имущества преимущественно перед другими кредиторами лица,

которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Субъектами залогового правоотношения являются: залогодатель — лицо, предоставившее имущество в залог; залогодержатель — лицо, принявшее имущество в залог. В качестве залогодателей и залогодержателей могут выступать и физические, и юридические лица.

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за исключением имущества, изъятого из оборота (например, участки лесного фонда), требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности, требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена. В качестве залога могут выступать движимые и недвижимые вещи: ценные бумаги, иностранная валюта, земельные участки, предприятия, здания, сооружения, квартиры, другое имущество. Залог недвижимого имущества регулируется Федеральным законом «Об ипотеке (залоге недвижимости)». Общие правила о залоге, содержащиеся в Гражданском кодексе РФ, применяются к ипотеке в случаях, когда самим Кодексом или Законом об ипотеке не установлены иные правила.

Залог отдельных видов имущества, в частности имущества граждан, на которое не допускается обращение взыскания, может быть законом запрещен или ограничен (ст. 336 ГК РФ). К такому имуществу относится, в частности, имущество, перечисленное в ст. 446 ГПК РФ. Не может быть обращено взыскание, например, на движимое и недвижимое имущество богослужебного назначения (п. 5 ст. 21 Федерального закона «О свободе совести и религиозных объединениях»).

Право залога возникает в силу договора (условие о залоге либо включается в текст основного договора, на котором базируется основное обязательство, либо закрепляется специальным залоговым соглашением) или в силу указания закона (п. 3 ст.

334 ГК РФ). Договор залога может предусматривать либо переход предмета залога до выполнения залогодателем своего обязательства во владение залогодержателя, либо оставление предмета залога во владении залогодателя до наступления даты исполнения обязательства. Для договора о залоге действующим гражданским законодательством предусмотрена обязательная пись-

менная форма, несоблюдение которой влечет недействительность договора о залоге (п. 2 и 4 ст. 339 ГК РФ).

Договор об ипотеке (залоге недвижимости), а также договор

о залоге движимого имущества или прав на имущество в обеспечение обязательств по договору, который должен быть нотариально удостоверен, подлежат нотариальному удостоверению.

Ипотечный договор подлежит обязательной государственной регистрации в органах Федеральной регистрационной службы. Несоблюдение этого требования влечет за собой недействительность договора. Договоры залога движимого имущества (в том

числе и договоры залога автотранспортных средств) не подлежат

государственной регистрации, но не становятся недействительными из-за отсутствия регистрации1.

Обращение взыскания на заложенное имущество заключается по общему правилу в форме его ареста (описи), изъятия и

принудительной реализации.

Для того чтобы обратить взыскание на заложенное имущество, судебный пристав-исполнитель должен выявить наличие договора залога. Для этого он вправе истребовать копию договора

залога у самого должника, у залогодержателя, а так же от органов, осуществляющих государственную регистрацию сделок с

недвижимостью (органы и подразделения Федеральной регистрационной службы, органы по земельным ресурсам, комитеты

по управлению имуществом и др.).

Определив наличие залоговых отношений, судебный пристав-исполнитель должен проверить правильность оформления

договора (соблюдение формы договора, требования о государственной регистрации договора), чтобы убедиться в его действи-

собой недействительность этого договора (ст. 339 ГК РФ), судебный пристав-исполнитель обращает взыскание на указанное

в договоре имущество по общим правилам, установленным в

Федеральном законе «Об исполнительном производстве». Если

имущество находится у должника (залог с оставлением имущества во владении залогодателя), то применяются общие правила

обращения взыскания на имущество, специфические условия,

1 См. п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм ГК РФ о залоге» от 15 января 1998 г. № 26 // Вестник ВАС РФ. 1998. № 3.

предусмотренные ст. 49 Федерального закона «Об исполнительном производстве» не применяются. Если имущество находится у залогодержателя, то применяются правила, установленные законом для обращения взыскания на имущество должника, находящееся у других (третьих) лиц в соответствии со ст. 48 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

В ст. 49 Федерального закона «Об исполнительном производстве» предусмотрено правило, в соответствии с которым при обращении взыскания на заложенное имущество должны быть соблюдены права залогодержателя, установленные гражданским законодательством. В силу п. 1 ст. 334 ГК РФ залогодержатель имеет преимущественное право перед другими кредиторами должника получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества, за изъятиями, установленными законом.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется путем его реализации. Реализация (продажа) заложенного имущества производится путем продажи с публичных торгов в

порядке, установленном процессуальным законодательством,

если законом не установлен иной порядок (п. 1 ст. 350 ГК РФ).

Согласно ст. 54 Федерального закона «Об исполнительном производстве» продажа движимого имущества должника осуществляется специализированной организацией на комиссионных и

иных договорных началах, предусмотренных федеральным законом, а продажа недвижимого имущества должника осуществляется путем проведения публичных торгов специализированными

организациями, имеющими право совершать операции с недвижимостью.

Если залогодержатель оставил за собой заложенное имущество, то в соответствии с ч. 2 ст. 49 Федерального закона «Об

исполнительном производстве» он обязан удовлетворить требования кредиторов, пользующихся преимуществом перед его требованием, из стоимости заложенного имущества в размере, не

превышающем стоимости этого имущества.