Тема xiv имущественная ответственность в торговом обороте

Тема xiv имущественная ответственность в торговом обороте

Сущность ответственности.

2. Виды ответственности.

3. Условия применения ответственности.

4. Основания освобождения от ответственности.

Ответственность служит необходимым компонентом права, любой его отрасли. Без средств принуждения, к которым принадлежит ответственность, право утрачивает свои регулирующие свойства.

Приходится констатировать, что существующий в стране механизм ответственности остается малоэффективным. Ответственность в ее нынешнем виде не оказывает заметного влияния на состояние дел в отраслях хозяйства. Причиной такого положения служат просчеты в законодательном регулировании ответственности и в организации ее применения. Неудовлетворительным состоянием ответственности во многом объясняется сохраняющийся в стране развал хозяйственных связей, низкая договорная дисциплина.

Между тем в повышении точности исполнения обязательств, обеспечиваемого на основе механизма ответственности, содержатся существенные резервы экономического роста. Только за счет строгого выполнения

договоров можно без дополнительных инвестиций и иностранных займов значительно увеличить объемы производства в основных отраслях хозяйства, повысить уровень качества отечественных товаров.

Правовая ответственность помогает экономике. Воспитанные правопорядком должная добросовестность и точность в хозяйственных отношениях сами становятся источником прибыли.

Ответственность, применяемая в торгово-предпринимательских отношениях, устанавливается различными отраслями законодательства: гражданским, административным, налоговым, таможенным, уголовным и др. Отраслевые меры ответственности призваны оказывать воздействие на разные стороны коммерческой деятельности. Все они заслуживают внимания. Однако поскольку коммерческое право является подотраслью гражданского, то первоочередного рассмотрения требуют меры гражданско-правовой ответственности, применяемые в торговом обороте.

Гражданско-правовая ответственность носит имущественный характер и состоит в претерпевании субъектом неблагоприятных имущественных последствий в связи с допущенным неисполнением обязательства, нарушением прав и законных интересов другого лица. Необходимым признаком юридической ответственности является возможность опоры на механизм государственного принуждения при ее применении.

Для понимания сущности ответственности и эффективного использования ее возможностей важно выявить функции, которые она выполняет. Анализ функций юридических объектов является одним из необходимых аспектов системно-деятельного изучения права.

В юридической литературе описаны следующие функции ответственности:

право России

1) компенсационная, состоящая в восстановлении потерпевшему понесенных им потерь;

2) предупредительная, заключающаяся в предостережении должника и других субъектов от совершения нарушений;

3) стимулирующая, которая предполагает побуждение, подталкивание должника к устранению допущенного нарушения и к реальному исполнению обязательства;

4) информационная, состоящая в анализе данных о видах совершаемых нарушений, их динамике и использовании этих данных для разработки мер по устранению причин нарушений и предупреждению потерь.

Реализуются названные функции пока неудовлетворительно. Юридическая наука, обозначив функции ответственности, не дает рекомендаций о способах их осуществления. Между тем функции правовых средств, к которым относится имущественная ответственность, проявляются не сами по себе, а в результате целенаправленных действий людей. Поэтому важно разрабатывать методики реализации функций ответственности и обучать юристов и управленцев их использованию.

Повышение роли ответственности, ее воздействующего эффекта зависит от полноты осуществления присущих ей функций. Пока не будет обеспечиваться осуществление каждой свойственной ответственности функции, до этого не будет реализовываться потенциал ответственности как одного из главных средств правового воздействия на имущественный оборот.

К примеру, огромный вред государству и предпринимателям наносит игнорирование информационной функции ответственности. До сих пор в стране нет статистического учета и анализа данных о видах и динамике нарушений договоров, числе случаев применения ответственности и размерах взысканных сумм убытков и не-

устоек. Вследствие этого остаются без реагирования массовые нарушения договорных обязательств. Более того, многие предприниматели не анализируют данные о применении мер ответственности и о размерах потерь, причиняемых своим собственным фирмам.

Понимание и использование функциональных возможностей ответственности представляет собой практическую задачу для предпринимателей и юристов.

Применение ответственности в коммерческой сфере

характеризуется следующими особенностями.

1. В торговом праве ответственность носит имущественный характер. Даже когда возмещается ущерб, нанесенный деловой репутации, то делается это путем оценки ущерба в денежном измерении.

2. Ответственность применяется всегда по инициативе,

по усмотрению потерпевшей стороны. Возможность самостоятельного распоряжения лицом принадлежащими ему правами означает также самостоятельное решение вопроса о применении ответственности. Механизм ответственности приводится в движение усилиями самого потерпевшего. Государственные органы не обязаны контролировать выполнение договорных обязательств. Суд лишь удовлетворяет требование истца о применении к неисправному должнику ответственности, а служба судебных приставов исполняет судебное решение.

3. Возложение ответственности производится судом по иску заинтересованного лица. Вместе с тем законодательство предусматривает ряд случаев, когда меры ответственности применяются к нарушителю самим потерпевшим лицом путем безакцептного списания суммы долга или штрафа через банк. Таково списание энергоснабжающими организациями сумм задолженности с потребителей или списание с клиентов штрафов согласно транспортным уставам и кодексам.

26 6 Коммерческое право России

Следует различать основания (или источники) ответственности и условия применения ответственности. Основаниями ответственности служат устанавливающие ее закон или договор. Это специфика гражданского и торгового оборота. Поскольку субъекты могут своими соглашениями устанавливать взаимные права и обязанности, они могут в договорах также предусматривать ответственность за их нарушение.

Ответственность может определяться договором за нарушение прав и обязанностей, установленных нормативно-правовыми актами и входящих в содержание договора в качестве его подразумеваемых условий. К примеру, ст. 456 ГК РФ предусматривает обязанность продавца передать покупателю документ, удостоверяющий качество товара. Специальная ответственность за непредставление продавцом такого документа законом не установлена. Однако стороны могут предусмотреть в договоре неустойку или штраф за непередачу документа.

ГК РФ закрепляет широкие возможности субъектов по договорному регулированию ответственности. Стороны вправе устанавливать в договоре специальную ответственность за нарушение как императивных, так и диспозитивных положений закона. Они могут своим соглашением увеличивать размеры ответственности по сравнению с предусмотренными законом. Ограничение этого права установлено лишь для отдельных видов обязательств, в частности в отношении ответственности по договору перевозки. По усмотрению сторон определяется соотношение неустойки и убытков (ст. 394 КГ РФ) , если это соотношение не установлено законом. Субъектам предоставлена возможность уменьшать в договоре ряд основных видов ответственности, установленных законом, в частности убытков, процентов за нарушение денежных обязательств.

В гражданском (и торговом) законодательстве можно выделить четыре основных вида ответственности.

В качестве первого вида ответственности должна быть названа обязанность должника возместить убытки, причиненные нарушением. Возмещение убытков служит общей мерой ответственности, применяемой за любые нарушения, если в законе или в договоре не предусмотрено

Убытки складываются из трех составляющих. Это:

• расходы, которые лицо произвело должно будет произвести для восстановления нарушенного права. Данное правило корреспондирует с п. 7.4.3 Принципов международных коммерческих договоров УНИДРУА, согласно которому компенсации подлежит ущерб, включая будущий, установленный с разумной степенью достоверности;

• утрата или повреждение имущества потерпевшего; Эти две части убытков традиционно называют реальным ущербом.

• неполученные доходы, которые лицо получило бы, если бы его право не было нарушено. Доходы включают в себя любые причитавшиеся кредитору блага, не полученные вследствие нарушения. Наряду с термином «неполученные доходы» используется второй термин —

«упущенная выгода». Он в большей степени относится к торговой, а не к производственной деятельности. Этим термином обычно обозначают конъюнктурные выгоды, возможность получения которых возникает из-за колебания цен на товары, изменений курсов валют и т.п. Такая выгода должна носить реальный, а не предполагаемый характер. Восстановление термина «упущенная выгода», веками известного коммерсантам, расширяет возможности для возмещения убытков.

268 право России

В судебной практике имеет место подмена понятия

«доход» понятием «прибыль». В отличие от дохода прибыль представляет собой разницу между доходом и понесенными необходимыми расходами. Пункт 11 постановления пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.96 № 6/ 8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»* требует от истцов исключения из расчета убытков суммы непонесенных производственно-заготовительных или торговых затрат. Фактически это установка на взыскание неполученной прибыли, а не доходов, как буквально говорит закон. Однако аналогичный порядок применяется и во внешнеторговой практике (п. 7.4.2 Принципов международных договоров

Взыскание убытков в наиболее полной мере выполняет компенсационную функцию. Причинитель возмещает потерпевшему ровно столько, насколько им причинено. Данная ответственность способна успешно выполнять предупредительную функцию. Организации, которые смогли наладить взыскание убытков, в состоянии добиться от контрагентов выполнения обязательств по отношению к себе.

Однако весьма сложным делом является документальное удостоверение и доказывание в суде размера понесенных убытков. Оно требует подготовки большого количества документов, составляемых различными службами взаимной согласованности их содержания. Взыскание убытков представляет собой не только правовую, но и организационную задачу. Оно предполагает подход к взысканию убытков как к коллективной деятельности: определение круга испол 

* Вестник ВАС РФ. 1996. № 9.

Тема XIV. Имущественная ответственность в торговом 269

нителей, состава совершаемых действий, последовательности и взаимосогласованности таких действий.

Несмотря на распространенность нарушений договорных обязательств, количество дел об убытках в арбитражных судах за последние годы снизилось в 6 раз и составляет 2\% от общего числа разрешаемых споров. Эти данные свидетельствуют о нерешенности основных научных и методических проблем возмещения убытков.

Статья 15 ГК РФ допускает возмещение убытков в меньшем размере. Меньший размер убытков может быть установлен законом или договором. Так, в соответствии с законом транспортные организации и организации, осуществляющие безвозмездное хранение, возмещают причиненные убытки лишь в части реального ущерба. Они не обязаны возмещать неполученные кредитором

В договоре возможно установление обязанности возмещения должником убытков в твердо фиксированной сумме. Такой порядок устраняет необходимость составления множества документов, подтверждающих размер убытков. Важно лишь, чтобы имелся факт нарушения, а сумма, подлежащая уплате должником, была определена сторонами именно как убытки в фиксированном размере. Устанавливаемая в договоре фиксированная сумма убытков не должна быть большей, чем полагается по правилам ст. 15 ГК РФ .

При определении размера убытков, связанных с утратой имущества, следует учитывать правило п. 3 ст. 393

ГК РФ , согласно которому цена вещи определяется на день предъявления иска или на день разрешения дела. Это правило особенно важно для споров по поводу имущества, стоимость которого может существенно измениться.

Эквивалентом возмещения убытков служит мера, предусмотренная ст. 397 ГК РФ . Она состоит в праве кредитора в случае невыполнения должником работы или услуги либо непередачи вещи поручить выполнение обязательства третьим лицам за разумную цену (это называется заменяющей сделкой) или выполнить их своими силами и потребовать от должника возмещения понесенных необходимых расходов и других убытков. Данная мера должна рассматриваться как особый случай возмещения убытков. Она может применяться по любым видам договоров, в том числе торговых.

С возмещением убытков связано правило, предусмотренное ст. 409 ГК РФ , о возможности предоставления отступного. В случае неисполнения обязательства одной из сторон контрагенты могут условиться о предоставлении отступного в виде суммы денег или имущества. Передача отступного прекращает обязательство. Кроме того, передача отступного исключает взыскание с должника убытков, даже если они не покрываются отступным.

Второй вид ответственности — неустойка, включая ее разновидности — штраф и пеню. Статья 330 ГК РФ называет неустойкой (штрафом, пеней) определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Прежде в законодательстве различия между собственно неустойкой и такими ее разновидностями, как штраф и пеня, проводились достаточно строго. Штрафами обычно именовались разовые, однократные взыскания в твердом размере или в процентах к сумме нарушенного обязательства. Пеней было принято называть ответственность, устанавливаемую за продолжающиеся нарушения (обычно — денежные) и носившую непрерывно текущий характер. Собственно неустойкой именовали ответственность за не-

Тема XIV. Имущественная ответственность в торговом обороте 271

исполнение основного обязательства по договору. В последние годы в законодательстве произошло стирание строгих различий между видами неустойки.

Имеется немало существенных нарушений, где установление в договоре неустойки является единственной эффективной мерой воздействия. Взыскать убытки за такие нарушения бывает крайне затруднительно из-за сложности их фиксирования и исчисления размеров. Поэтому здесь приходится в полной мере использовать возможности установления договорных неустоек.

При определении конструкции и размера неустоечной ответственности целесообразно учитывать следующие рекомендации. Неустойка должна иметь достаточно крупные, но не чрезмерно высокие размеры. Порой устанавливаемые в законе или договоре штрафы крайне низки и не оказывают стимулирующего воздействия. Однако допускается и другая крайность — неоправданно высокие размеры неустоек, которые при разрешении споров снижаются судом. Мерой здесь служит сопоставление с убытками, которые можно было бы взыскать за такое нарушение. Нежелательно устанавливать меняющуюся по периодам ставку неустойки, предусматривать сложные проценты и т.п. Из-за сложности конструкции неустойки возникают излишние споры, затягивается разрешение дел в суде. В случаях, когда требуется достичь реального исполнения обязательства, всегда целесообразно установить неустойку как непрерывно текущую с учетом продолжительности нарушения, подобно пене за просрочку уплаты коммунальных платежей. Кроме того, стимулирующий, побудительный эффект дает условие о снижении размеров неустойки в случае оперативного устранения должником нарушения, например, восполнения допущенной недоставки в  или в иной срок.

Третий вид ответственности  санкции. Примером может служить взыскание в доход бюджета, полученного по сделке, совершенной с целью, противной основам правопорядка и нравственности (ст.

169 ГК РФ) .

В качестве самостоятельного, четвертого вида ответственности можно назвать нетипичные меры ственности, которые но своим особенностям не подпадают ни под один из названных выше видов. Так, ст. 17

Закона РФ от 07.02.92 № 2300-1 «О защите прав потребителей» (в ред. Федерального закона от 09.01.96 № 2ФЗ) * установлена обязанность изготовителя недоброкачественного товара уплатить 10\% затрат торговому предприятию, обменявшему товар или возместившему гражданину расходы по ремонту изделия. Статья 395

ГК РФ предусматривает единую ответственность за нарушение денежных обязательств в виде уплаты процентов на сумму долга. Размер процентов определяется по ставке рефинансирования ЦБ РФ, однако законом или договором могут быть установлены более высокие или более низкие проценты. Убытки от нарушения взыскиваются в части, не покрываемой процентами.

Законом предусмотрен ряд других нетипичных мер ответственности со своими особыми чертами. Такова, например, уплата задатка в двойном размере лицом, получившим задаток и не исполнившим обязательство (ст.

381 ГК РФ).

Условия, при которых применяется ответственность. В юридической литературе условия применения ответственности нередко смешивают с основаниями. Как было отмечено, основание ответственности — это источник, ее устанавливающий: закон или договор. Что же

• законодательства РФ. 1996. № 3. Ст. 140.

Тема XIV. ответственность в торговом обороте 27 3

касается условий применения ответственности, то ими являются следующие:

1) факт нарушения обязательства должником, т. е. наличие юридической обязанности должника или права контрагента и факт их нарушения;

2) неправомерность действий нарушителя. В юридической литературе традиционно говорится о противоправности как условии ответственности, под которой предлагается понимать несоответствие действий должника установленным правовым нормам. Такая позиция пригодна для уголовного, административного и иных отраслей публичного права и совершенно неприемлема для сферы частного права. В коммерческих (и иных гражданско-правовых) отношениях, как правило, отсутствует конкретный нормативно-правовой акт, который должник нарушает своим действием. Нарушается обычно то или иное условие договора, выработанное самими сторонами.

Поэтому более точно говорить о неправомерности действий неисправного должника, а не об их противоправности. Изменение понятий означает кардинальное изменение подхода. Под неправомерностью предлагается понимать не основанность действий должника на праве, т. е. отсутствие закона или договора, разрешающего должнику не исполнять обязательство или нарушать чужое право. В законе содержится исчерпывающий перечень случаев, когда должнику дозволяется действовать ненадлежащим образом. Таковы действия при осуществлении мер самозащиты от нарушения (ст. 14 ГК РФ) , в состоянии необходимой обороны, крайней необходимости и т.п. Здесь ненадлежащие действия должника будут  мерными, поскольку разрешены ему законом. Все остальное, кроме допускаемого по закону или по договору, будет являться неправомерным;

3) реальное понесение убытков вследствие нарушения, в том числе в качестве необходимых будущих расходов. Данное условие носит факультативный характер и необходимо только для взыскания с должника убытков. Для взыскания неустоек или процентов по денежным обязательствам это условие не требуется. Возможны ситуации, когда нарушение со стороны должника даже выгодно кредитору, однако право на применение неустойки он все равно имеет;

4) факультативным условием, необходимым для взыскания убытков, служит наличие причинной связи между нарушением и возникновением убытков. Для практики вполне достаточно двух признаков причинности. Первый — это предшествование во времени ненадлежащего действия должника наступлению отрицательного результата. Второй состоит в том, что причиной признается такое ненадлежащее действие, без которого отрицательный результат не наступил бы. Таким образом, требуется необходимость и достаточность причинного действия для наступления результата.

Доказывание причинной связи создает значительную трудность в деле возмещения убытков. Поэтому важно организовать данную работу, обучать персонал фирмы, заранее готовить формы документов, фиксирующих факт нарушения и наступление соответствующих отрицательных последствий. Без предварительной подготовки и обучения персонала взыскание убытков с должников оказывается почти невозможным делом.

Требуют рассмотрения также основания для освобождения должника от ответственности за допущенное нарушение. В предпринимательской деятельности ответственность применяется без учета вины лица, кроме случаев, установленных законом или договором. Так, со-

гласно ст. 538 ГК РФ производитель сельскохозяйственной продукции несет ответственность по договору контрактации при наличии его вины. В силу ст. 404 ГК РФ , если неисполнение обязательства произошло по вине обеих сторон, суд соответственно уменьшает размер ответственности должника.

Согласно ст. 401 ГК РФ предпринимательская организация может быть освобождена от ответственности, если докажет, что неисполнение обязательства произошло вследствие непреодолимой силы, т. е. вследствие чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. Более точно говорить не о отвратимости самих обстоятельств непреодолимой силы, а о непредотвратимости отрицательного воздействия таких

Обстоятельства непреодолимой силы кроме чрезвычайного характера и непредотвратимости имеют еще следующие признаки. Они должны носить всеобщий характер, т. е. относиться не исключительно к должнику, а к неограниченному или относительно-определенному кругу лиц. Кроме того, они носят абсолютный характер, т.е. исключают исполнение обязательства независимо от усилий должника.

По смыслу п. 3 ст. 401 ГК РФ перечень обстоятельств непреодолимой силы может быть заранее предусмотрен в договоре. При этом закон не допускает ссылок должников на такие обстоятельства, как нарушение обязательства со стороны третьих лиц, отсутствие у должника денежных средств, отсутствие на рынке необходимого сырья или товаров. Приведенный перечень недопустимых ссылок не является исчерпывающим. В законе или в договоре могут быть названы иные обстоятельства, ссылки на которые не освобождают лицо от ответственности. Может быть пре-

даже, что ответственность в случае нарушения обязательства применяется независимо от каких бы то ни было обстоятельств.

Проблематика обстоятельств непреодолимой силы хорошо разработана в западной юридической литературе и судебной практике. Принято разделять такие обстоятельства на три группы:

• стихийного характера: наводнения, крупномасштабные пожары, тайфуны, землетрясения и т. п.;

• юридического характера: властные решения о запрете экспорта или импорта товаров, ограничения на определенные валютные операции, карантинные меры;

• социального характера: забастовки, локауты, военные действия и др.

Однако гораздо чаще стороны предусматривают в договорах перечни чрезвычайных служащих основанием для освобождения от ответственности, что также разрешено законом. Такие перечни обычно обозначают французским синонимом «форс-мажор».

От обстоятельств непреодолимой силы следует отличать появляющиеся в договорах под влиянием зарубежной практики оговорки о затруднениях вроде неблагоприятных колебаний рыночной конъюнктуры, значительных изменений цен на товар, курсов валют и т. п. Правовое значение таких оговорок по российскому законодательству состоит в возможности у заинтересованного лица требовать изменения договора в соответствии со ст. 310 и 450

Кроме обстоятельств непреодолимой силы закон предусматривает еще ряд оснований для полного или частичного освобождения должника от ответственности.

Общим основанием для освобождения должника от ответственности, предусмотренным ст. 405 ГК РФ , является просрочка кредитора, т. е. несовершение или несво-

евременное совершение кредитором обязанностей, предусмотренных законом или договором, до совершения которых должник лишен

обязанности.

Согласно ст. 404 ГК РФ размер ответственности должника подлежит уменьшению, если нарушение обязательства произошло по вине обеих сторон. Это требование об учете вины обеих сторон распространяется и на отношения между предпринимательскими организациями. Таким образом, взаимная, обоюдная: вина в происшедшем нарушении — это основание, по которому суд обязан уменьшить размеры ответственности должника соответственно степени влияния ненадлежащих действий каждого лица на возникновение отрицательного результата.

Закон предусматривает еще два основания, по которым суд не обязан, а лишь вправе уменьшить размер ответственности. При этом суд может воспользоваться, а может и не воспользоваться своим правом. Здесь заинтересованной стороне надлежит самой проявлять инициативу и заявлять ходатайство в суде о снижении размера ответственности.

Так, согласно закону кредитор обязан принимать разумные меры к уменьшению ущерба. Если кредитор не принял таких мер либо умышленно или по неосторожности содействовал увеличению убытков, размер ответственности должника может быть уменьшен судом (п. 1 ст.

Согласно ст. 333 ГК РФ суд вправе уменьшить взыскиваемую неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Критериям соразмерности служит сопоставление суммы неустойки с величиной убытков, причиненных нарушением. При затруднительности определения размера убытков прихо-

дится соизмерять неустойку с суммой обязательства или платежа. В соответствии с практикой арбитражных судов указанное положение применяется и в отношении процентов за неисполнение денежных обязательств.

Для совершенствования системы ответственности, усиления ее влияния на исполнение договорных обязательств необходимо осуществление ряда законодательных и иных мер. Требуется прежде всего установление по закону ответственности в виде неустойки за некоторые наиболее распространенные и существенные нарушения договорной

Актуальной задачей является выработка научно обоснованных методик организации работы по возмещению убытков, в том числе определение особенностей фиксирования и обоснования размера убытков от нарушений для отдельных отраслей хозяйства. Необходимо массовое обучение юристов и предпринимателей практическим приемам ведения работы по возмещению убытков, применению других мер ответственности.

.

ТЕМА XV