1.1. банк международных расчетов. европейские международные финансовые институты

1.1. банк международных расчетов. европейские международные финансовые институты

Банк международных расчетов (БМР) является старейшим международным финансовым институтом, главной задачей которого является обеспечение взаимодействия национальных центральных банков по основным направлениям финансовой и денежной политики

БМР был создан в 1930 г . на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк . Он был учрежден в связи с необходимостью сбора, администрирования и распределения выплат Германии по Версальскому договору в рамках второго репарационного плана (плана Янга), что и определило название банка .

БМР начал работу в мае 1930 г . в Базеле, Швейцария . Банк имеет структуру акционерной компании, хотя не является субъектом швейцарского кредитного законодательства и учрежден как международная организация, деятельность которой регулируется международным правом

До 2001 года 13,73\% капитала БМР принадлежали не центральным банкам, а частным акционерам, но последние не имели права голоса В сентябре 2000 г Совет директоров БМР принял решение об изменении устава банка и выкупе акций у частных акционеров . С этого момента только центральные банки могут быть владельцами акций БМР

До 90-х годов прошлого века в БМР было сильно влияние стран Западной Европы, что вызывало недовольство других государств В связи с этим в сентябре 1996 г было принято решение о расширении представительства центральных банков и приеме новых стран — членов БМР . В частности, в 1996 г . в члены БМР был принят Центральный банк Российской Федерации (Банк России) (далее — ЦБ РФ, Банк России). На сегодняшний день членами БМР являются центральные банки 56 государств1

1 81st Annual Report . 1 April 2010 — 31 March 2011 . BIS, 26 June 2011

деятельность банка международных расчетов

Сегодня деятельность БМР сосредоточена в области сотрудничества центральных банков и других заинтересованных институтов по вопросам обеспечения финансовой и денежной стабильности . БМР организует регулярные встречи руководителей и экспертов центральных банков (с привлечением экспертов из других организаций), проводит исследования в области денежных и финансовых вопросов экономики, собирает, сводит в единые отчеты и распространяет среди центральных банков статистические данные по основным направлениям финансовой и денежной политики

Наряду с организацией сотрудничества БМР выполняет традиционные банковские функции, регулярно осуществляя банковские операции по поручению центральных банков, а также агентские функции и функции доверительного собственника, кроме того, предоставляет или организует предоставление финансирования в целях поддержки международной финансовой системы

В рамках БМР функционирует ряд комитетов, в том числе Базельский комитет по банковскому надзору BCBS (Basel Committee on Banking Supervision), Комитет по глобальным финансовым системам CGFS (Committee on the Global Financial System), Комитет по платежным и расчетным системам CPSS (Committee on Payment and Settlement Systems), Комитет Ирвинга Фишера IFC (Irving Fisher Committee) и Институт финансовой стабильности FSI (Financial Stability Institute)

комитет по платежным и расчетным системам

Основные компетенции БМР в части НПС сосредоточены в Комитете по платежным и расчетным системам (КПРС), который является одной из наиболее авторитетных структур в своей области . КПРС ведет огромную работу по изучению и обобщению практики построения, развития и интеграции НПС в целом, а также отдельных институциональных и инфраструктурных элементов

КПРС был создан в 1990 г . главами банков из группы десяти G10 (Group of Ten)1 с целью продолжения и расширения деятельности Группы экспертов по платежным системам GEPS (Group of Experts on Payment Systems), созданной в рамках G10 в 1980 г , и для завершения работы, начатой Комитетом по межбанковским схемам неттинга CINS (Committee on Interbank Netting Schemes), созданным в рамках G10 в 1989 г

КПРС функционирует под эгидой БМР и начиная с 2009 г отчитывается о своей работе перед председателем Собрания по глобальной экономике GEM (Global Economy Meeting), которое объединяет руководителей центральных бан1 Группа десяти (Group of ten, G10) — объединение, созданное в рамках Международного валютного фонда . Членами группы являются центральные банки следующих стран: Бельгия, Великобритания, Германия, Италия, Канада, Нидерланды, США, Франция, Швеция, Япония и Швейцария

ков 30 стран — членов Базельского соглашения (акционеров БМР), включая руководителя Банка России . Банк России входит в эту тридцатку .

Деятельность КПРС направлена на совершенствование инфраструктуры финансового рынка с позиций совершенствования платежных и расчетных систем

В рамках КПРС осуществляются мониторинг и анализ достижений развития платежных, расчетных и клиринговых систем отдельных стран, а также систем трансграничных и мультивалютных расчетов . Исследования и публикации КПРС способствуют стандартизации, кодификации и широкому распространению лучших практик

Наиболее известными публикациями КПРС являются1:

«Глоссарий терминов, используемых в платежных и расчетных системах» [4];

«Общее руководство по развитию национальной платежной системы» [9]; ^ «Новые разработки в платежных системах для крупных сумм» [7];

■ «Механизмы клиринга и расчета розничных платежей в некоторых странах» [1];

^ «Взаимозависимости платежных и расчетных систем» [11];

■ «Наблюдение центрального банка за платежными и расчетными системами» [8];

■ «Обзор новаций в области электронных денег и платежей, совершаемых с использованием мобильных средств связи и Интернета» [6] и др .

В настоящее время Банк России ведет огромную работу по переводу и публикации документов КПРС в журнале «Платежные и расчетные системы»2

ЕВРОПЕйСКИЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИНСТИТУТЫ

Активным участником процессов развития и интеграции национальных платежных систем является Европейский центральный банк (European Central Bank — ECB), который был учрежден в 1998 г . как преемник Европейского валютного института (European Monetar y Institute — EMI).

Наряду с национальными центральными банками ECB входит в Европейскую систему центральных банков (European System of Central Banks — ESCB), которая была создана в соответствии с условиями Маастрихтского договора и Статута Европейской системы центральных банков (далее — ЕСЦБ) и Европейского центрального банка (далее — ЕЦБ).

Главным направлением деятельности ЕСВ являются вопросы монетарной политики, поэтому в официальных документах вопросы платежных систем в документах ECB обычно тесно увязаны с вопросами стабильности финансовой системы Европейского союза

1 В квадратных скобках — номер в Перечне основных публикаций КПРС БМР, приведенный в конце текста главы .

2 Журналы находятся в открытом доступе на сайте Банка России www . cbr . ru в разделе «Издания Банка России», подразделе «Платежные и расчетные системы» .

В частности, это видно на примере электронных денег, изучению и регулированию которых ECB уделяет много внимания . Уже в самой первой своей публикации по вопросам электронных денег в 1998 г 1 ECB выделил основные проблемные вопросы функционирования электронных денег, которые актуальны по сегодняшний день

Одновременно ECB проводит изучение текущего состояния национальных и международных платежных систем Евросоюза, включая обобщение лучших практик в области предоставления платежных услуг Наиболее известной официальной публикацией ECB в этой области является Синяя книга (Blue Book), посвященная платежным системам и системам расчета по ценным бумагам, функционирующим в рамках Евросоюза

Наиболее известной неофициальной публикацией ECB, посвященной платежным системам, является книга «Платежная система Платежи, ценные бумаги и производные и роль Евросистемы», выпущенная в 2010 г . под редакцией Тома Коколы .

Еще одним известным европейским институтом является Европейский платежный совет (European Payment Council — ЕРС). EPC создан в 2002 г . европейской банковской индустрией для координации и принятия совместных решений в области платежных услуг Основным направлением деятельности EPC является поддержка и продвижение Единого европейского платежного пространства (Single European Payment Area — SEPA).

EPC разрабатывает платежные схемы и структуры, необходимые для реализации интегрированного рынка платежей в евро В частности, EPC вырабатывает позиции для сотрудничества в области платежных услуг, определяет стратегию в области стандартизации, разрабатывает правила, лучшие практики и стандарты, а также осуществляет поддержку и мониторинг процесса реализации принятых решений .