3.6. баланс центрального банка

3.6. баланс центрального банка

Операции центрального банка отражаются в балансе центрального банка, который состоит из активов и пассивов. К активным статьям баланса центрального банка относятся: драгоценные металлы; средства в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов; кредиты в рублях, в том числе кредиты кредитным организациям-резидентам и нерезидентам, ценные бумаги, в том числе государственные); прочие активы. К пассивным статьям центрального банка относятся: наличные деньги в обращении; средства на счетах в центральном банке, в том числе правительства РФ, кредитных организаций — резидентов и нерезидентов; средства в расчетах; капитал; прочие пассивы. Как и в любом балансе, активы центрального банка должны быть равны пассивам (табл. 3.4).

Задачи для самостоятельного решения

Задача 1. На основе баланса коммерческого банка, представленного в Приложении 1, рассчитайте обязательные экономические нормативы и сопоставьте их с нормативными значениями.

Задача 2. Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные (в млн руб.): наличные деньги в обращении — 237 121; государственные ценные бумаги — 236 499; кредиты — 199 837; иностранная валюта — 211 468; кредиты кредитным организациям резидентам — 15 863; средства на счетах — 261 393; средства в расчетах — 13 880; драгоценные металлы 55 872; средства на счетах государства 52 149; ценные бумаги — 284 521; средства на счетах кредитных организаций —резидентов — 159 070; капитал — 118 027; прочие активы — 80 935; прочие пассивы — 202 212;

Задача 3. Какие статьи баланса центрального банка имеют наибольший удельный вес и с чем это связано?

Задача 4. Как изменится баланс центрального банка при увеличении денежной массы на 3 млрд руб. и что необходимо предпринять ему для восстановления баланса?

Тесты

К активным статьям баланса центрального банка относятся:

а) резервы коммерческих банков;

б) счета государства;

в) государственные ценные бумаги;

г) ссуды банкам;

д) иностранная валюта;

е) средства в расчетах;

ж) банкноты;

з) учет векселей.

К пассивным статьям баланса центрального банка относятся:

а) резервы коммерческих банков;

б) счета государства;

в) государственные ценные бумаги;

г) ссуды банкам;

д) иностранная валюта;

е) средства в расчетах;

ж) банкноты;

з) учет векселей.

Политика «дешевых денег», включает в себя:

а) рост резервной нормы;

б) рост учетной ставки;

в) повышение среднерыночной ставки по облигациям;

г) снижение резервной нормы;

д) снижение учетной ставки.

ЦБ России может выдавать следующие виды лицензий:

а) генеральная,

б) внутренняя,

в) внутренняя сложная,

Укажите функции, выполняемые Банком России:

а) предоставление кредитов другим банкам;

б) эмиссия денежных знаков;

в) покупка-продажа государственных ценных бумаг;

г) проведение расчетных кассовых и депозитных операций.

Укажите операции, выполняемые Банком России:

а) организация системы рефинансирования;

б) ломбардное кредитование;

в) разработка и проведение единой государственной денежнокредитной политики;

г) выдача гарантий и поручительств.

Ответьте, имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки:

а) да;

б) нет;

в) только по операциям Банка России.

Ответьте, имеет Банк России право вмешиваться в оперативную деятельность коммерческих банков:

а) да;

б) нет.

Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:

а) 24\%;

б) 18\%;

в) 11\%,

г) другой.

Укажите основные цели денежно-кредитной политики центрального банка:

а) валютное регулирование;

б) снижение темпов инфляции;

в) установление нормативов деятельности банков;

г) создание условий для стимулирования экономического роста.

Ответьте, каким образом влияет увеличение размера резервных требований Банка России на денежную массу, находящуюся в обращении:

а) увеличивает;

б) уменьшает;

в) не влияет.

Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объем кредитных операций коммерческих банков:

а) экспансионистская;

б) рестриктивная;

в) административная.

Определите, к какой группе методов организации банковской деятельности относится установление Банком России нормативов банковских рисков:

а) административные;

б) экономические.

Назовите цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке:

а) увеличение денежного предложения;

б) уменьшение денежного предложения;

в) уменьшение спроса на деньги;

г) увеличение спроса на деньги;

Назовите, за счет чего Банк России осуществляет свои расходы:

а) средств коммерческих банков;

б) собственных доходов;

в) средств бюджета;

г) золотовалютного резерва;

д) государственных кредитов.

К инструментам денежно-кредитной политики Банка России относятся:

а) установление процентных ставок по операциям коммерческих

банков;

б) валютное регулирование;

в) операции на открытом рынке;

г) установление ориентиров роста денежной массы;

д) финансирование покрытия дефицита государственного бюджета;

е) ставка рефинансирования Банка России;

ж) установление норм обязательного резервирования;

з) рефинансирование коммерческих банков.

Назовите операции центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

в) снижение ставки рефинансирования;

г) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

д) уменьшение нормы обязательных резервов.

Под рефинансированием со стороны Банка России понимается:

а) кредитование Правительства РФ;

б) кредитование кредитных организаций;

в) выпуск собственных облигаций.

Ломбардный кредит Банка России — это кредит под залог:

а) золота;

б) ценных бумаг;

в) товарно-материальных ценностей;

г) недвижимости.

Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы, называется:

а) экспансией;

б) рестрикцией.

Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования:

а) увеличивается;

б) уменьшается;

в) остается неизменной.

В балансе Банка России крупнейшей статьей пассивов является:

а) наличные деньги в обращении;

б) резервы и фонды;

в) уставный капитал;

г) средства коммерческих банков.

Денежная масса в обращении увеличивается, если Банк России:

а) уменьшает обязательные резервы;

б) покупает государственные облигации у банков и населения;

в) повышает ставку рефинансирования.