Приложение 1 полезныесоветы финансового консультанта
Приложение 1 полезныесоветы финансового консультанта
Предположим, что вы владеете портфелем активов на сумму 3.5 мін руб. (квартирой, обычными долговыми обязательствами, машиной, пакетом акций нефтяной компании). В некоторый период вы решили оценить рациональность своих вложений и определить, какие инвестиции вам необходимы для повышения их эффективности. Вы решили обратиться к финансовому консультанту.
В данной ситуации можно ожидать следующих действий финансового консультанта (брокера, страхового агента и т.д.): он пытается убедить вас изменить структуру инвестиций, даже если это вам и не нужно.
Необходимые советы для этой ситуации.
Не полагайтесь на хорошие рекомендации при выборе финансового консультанта, опирайтесь на них, если рекомендующее лицо разбирается в предмете обсуждения и является профессиональным советчиком.
Не обращайте большого внимания на дипломы и свидетельства. Деятельность финансового консультанта должна быть лицензирована и требует постоянного повышения квалификации, так что свидетельства и дипломы — обязательное приложение к ней. Вместо этого спросите у консультанта, чем он занимался, прежде чем стал представителем этой профессии. Большинство из них приходят в эту сферу из преподавательской, инженерной, бухгалтерской сфер деятельности. Учтя прежнюю спешил изаиию. вы можете с выгодой воспользоваться его профессиональными знаниями.
Красные флажки. Держитесь подальше от любых консультантов, старающихся продать вам акции с очень низкой рыночной иеной, различные монеты (юбилейные), предметы искусства. Помните, что любой человек, претендующий на доскональное знание рынков или какой-то «секретной» стратегии, наверное, ограниченный субъект или мошенник.
Источник: переработанная информация из учебного пособия: Боди 3.. Мертон Р. Указ. соч. С. 39-40.
Обсуждение Финансы
Комментарии, рецензии и отзывы