2.10.9. инфляция

2.10.9. инфляция

Инфляция процесс обесценения денег. В XX веке она стала важным законом развития рынка. Ее обычно считают «злом», хотя она, порой, решает проблемы определенных сил общества. Сейчас она проявляет, прежде всего, геополитику современного мира -господство «горстки» сильнейших стран на мировом рынке и эксплуатация ими народов мира. Осмысление инфляции предполагает учет всех законов экономики, рынка.

Рынок и инфляция. Современный рынок представляет систему различных типов меновых отношений. Бартерный рынок не знает «посредников» обмена и, соответственно, инфляции. Обращение товаров на рынке с помощью всеобщих эквивалентов ведет к образованию их стоимости. Стоимостные отношения зависят от многих факторов, в том числе и от природы «посредников». Еще больше значение денег как посредника рыночных отношений. Вырождение денег порождало инфляцию. Особое значение она приобрела при торговле с помощью декретных, бумажных денежных знаков и «электронных» денег. Эволюция средства обращения создает условия для возникновения инфляции.

Названные ступени развития посредников в товарном обращении, торговле воздействовали на рыночные отношения. Заметно возросло это воздействие при превращении денежных знаков в норму торговли, особенно в XX веке. Инфляция стала важнейшим фактором развития рынка, законом современного рынка, бичом современности.

Покупательная способность денег зависит от многих факторов. Неизменная покупательная способность свидетельствует об отсутствии инфляции. Падение этой способности может

свидетельствовать об удешевлении денег. Рост цен может происходить в связи с изменением цен самих денег [132,с.484]. Такое было в истории, когда уменьшились издержки на производство золота. В таком случае нужно было больше золота для обеспечения того же самого товарооборота. В XX веке происходит рост издержек на добычу золота, но медленно и поэтому особенно не заметно на рынке.

Рост цен не обязательно происходит в связи с инфляцией. Рост цен может свидетельствовать о росте качества товаров, удорожании сырья, топлива, энергии ввиду выработки наиболее доступных природных ресурсов, изменения потребностей при появлении моды на определенные товары и превышения спроса по сравнению с предложением и т.п.

Инфляцией называют снижение покупательной способности денежных знаков или их обесценение. Обычно инфляция проявляется в росте цен, но она бывает и скрытой (подавленной), и не проявляется в росте цен.

Если растет дефицит товаров или ухудшается их качество при неизменных ценах, то это также свидетельствует об инфляции.

Инфляция возникла вместе со становлением денег и существовала в различных формах, как и имела разное значение.

Монетно-денежная инфляция возникла практически вместе с монетной формой денег ввиду их обращения по номиналу и расхождением последнего с реальным содержанием монет. В Древней Греции и Риме в серебряные монеты добавляли медь, превращая их тем самым в некоторой мере в знаки денег. Это, несомненно, воздействовало на торговлю. Стирание монет, их фальсификация, порча обрезанием и добавлением лигатуры и т.п. приводили к расхождению номинала и реального содержания монет. Отрыв реального содержания монет от их номинала стал важным средством обогащения менял, правителей. Рынок реагировал на это обесценением монет, снижением их покупательной способности. Имело значение и удешевление добычи благородных металлов по мере технического, производственного прогресса, которое вело к понижению покупательной способности денег и росту цен. В средневековье ограбление колоний, прежде всего захват их золота, привело к росту притока золота в Европу и падению цен. В отдельных случаях денежно-монетная инфляция порождала социальные и экономические катаклизмы, в том числе бунты, например «медный бунт» в Москве в 1662 году

Бумажно-денежная инфляция возникла вместе с демонетаризацией золота и становлением системы декретных (бумажных и металлических) денег. При монетной форме денег «лишнее золото» у субъекта рынка является сокровищем. При декретных деньгах денежные знаки не имеют собственной цены, и их излишек в обращении ведёт к их обесценению. Появление декретных денег привело к развитию инфляции.

Превращение в норму бумажных денежных знаков стало причиной возникновения монетной регалии (сеньоража) выгодности эмиссии денежных знаков для государства. На определенном уровне была осознана выгодность дефицитности государственного бюджета.

Принудительный курс декретных денег требует определенного соответствия между величинами товарного и денежного потоков на рынке. При их диспропорции цены товаров оказываются в зависимости не только от издержек на их производство, но и реагируют на переполнение рынка денежной массой. В результате происходит понижение покупательной способности денежных знаков. Переполнение рынка денежной массой может происходит в силу многих естественных и общественных факторов. В связи с этим выделяют ряд ее форм (см. схему на след. стр.).

Инфляция спроса предполагает опережающий рост доходов (избыток денежных средств у покупателей) по сравнению с объёмом производимых товаров. Если совокупный спрос превышает предложение, то возникает избыточный спрос, что приводит к росту цен. В таком случае слишком много денег «охотится» за слишком малым количеством товаров, и цены растут, что ведет к росту прибылей и денежных доходов.

Инфляция предложения происходит при росте издержек на единицу продукции в связи с повышением заработной платы, цен на сырье, энергию. В таком случае падает предложение товаров, и начинают расти цены, номинальная зарплата при понижающихся реальных доходах, росте издержек производства и цен. В таком случае совокупный спрос сохраняется, но падает предложение товаров в силу роста издержек, что ведет к повышению цен и к новому витку инфляции.

Совместная инфляция имеет место при одновременности инфляции спроса и предложения.

Инфляция перераспределяет национальный доход в пользу эксплуататоров. Она выступает как определенный налог на трудящихся. «... Выпуск бумажных денег является худшим видом принудительного займа ... Он ухудшает положение всего сильнее именно рабочих, беднейшей части населения ...» [57, Т.34, с.187]. «Необъятный выпуск денег поощряет спекуляцию, позволяет капиталистам наживать на ней миллионы ...» [57, Т.34,с. 187].

Современная инфляция имеет существенно большее значение по сравнению с ее фактами в прошлом. Она вытекает не из законов денежного обращения, на чем настаивают монетаристы, а проявляет всю систему законов современной экономики, в том числе и рынка, прежде всего, господство финансового капитала и эксплуатацию им всех стран мира.

Современная инфляция это следствие нарушения макроэкономического равновесия, дисбаланса спроса и предложения товаров, падения производства при росте цен, т.е. более сложное явление, чем в прежние годы. Ее основание законы развития фиктивного капитала, вытекающие из закономерностей вменения интересов в условиях господства монополий на рынке:

монополии —^вменение —»фиктивный капитал -> инфляция. Фиктивный капитал есть результат господства монополий (их монопольной власти на рынке), позволяющий им вменять свои претензии на сверхприбыль в цену их товаров (обеспечивая их высокий уровень) и покупаемых ими товаров (обеспечивая их низкий уровень и соответственно график «ножницы цен»). Технология такого вменения требует специального монографического) анализа. В частности, капитал ->монопольная власть на рынке —> высокая цена акций —> уровень дивидендов —> цена товаров —> успех на рынке —> рост фиктивного капитала. Начинают действовать законы рефлексивного развития рынка по Соросу, которые приводят на определенном этапе закономерно к «схлопыванию» лишнего фиктивного капитала, что проявляется в финансовых кризисах и инфляции [см. 107].

Развитие фиктивного капитала предполагает максимальное вмешательство государства в развитие рынка, его «финансовую интервенцию». В частности, Кейнс предложил ряд методов стабилизации и оздоровления рынка, в том числе дефицитное его финансирование. Этот «второй путь, предложенный Кейнсом, оказался более оригинальным и смелым. Он заключался в том, чтобы, вопреки принятым правилам ведения финансов, сводить государственный бюджет с дефицитом, что, конечно, приводит к инфляции. Теоретическое объяснение этого процесса в том, что при инфляции мертвый капитал обесценивается. Конечно, это убыточно, поэтому инфляция приводит к стимулированию капиталовложений» [47, с.476].

Превращение доллара США в резервную валюту и политика дефицитного финансирования правительства США привели к обогащению США за счет всего мира. Валютный паритет доллара обеспечивается таким образом, что США наживаются на этом. По некоторым расчетам США получают от этого до 40\% национального дохода ежегодно. Экспорт доллара самый выгодный экспорт: издержки на печатание 100 -долларовой купюры составляют 30 центов.

Изменение цен измеряют с помощью индексов, т. е. относительных показателей, характеризующих соотношение цен во времени. Их рассчитывают делением текущих цен на цены выбранного в прошлом базисного года (которые принимаются за 100\%). Методики расчета индексов бывают различными, а поэтому различаются и их величины.

Превышение количества денежных знаков может быть вызвано природными силами, например, стихийным бедствием, ведущим к сокращению товаров.

В таком случае нет роста денежных знаков, но сохранение прежнего их количества при падении объема товаров порождает превышение их количества над потребностью в них. Обычно причины инфляции имеют социальное происхождение и происходят при росте денежной массы в обращении. В простом случае это вызывается незнанием законов рынка или неспособностью проводить научно обоснованную политику, и происходит чрезмерный выпуск денежных знаков. Поскольку выпуск денежных знаков не требует больших затрат труда, то у правителей появляется соблазн решить текущие проблемы с помощью выпуска денежных знаков. В результате этого денег оказывается больше, чем это необходимо для обращения, и поэтому они обесцениваются.

Эмиссия денег сверх потребностей рынка страны еще не является причиной инфляции. Скажем, если только в России 90-х годов используется более 200 тонн бумажных долларов, то их выпуск для США выгоден. Если бы все эти знаки денег внезапно оказались в США, то там бы произошло превышение их над потребностью... Соответственно речь идет и о тысячах тонн бумажных долларов, находящихся за пределами США. Аналогично, если бы рубль России стал локальной международной валютой для СНГ, то Россия могла бы выпустить их больше потребности внутреннего рынка.

В настоящее время превышение выпуска денег над требующимся их количеством происходит сознательно, планомерно. Оно может быть осознанной необходимостью ввиду определенных условий. Это часто бывает в условиях войн, например, во время войны СССР эмиссия денег была одним из источников финансирования военных расходов [16, с.139].

Чрезмерная эмиссия денежных знаков может быть и орудием достижения поставленных властями целей: разорение своих врагов, перераспределение накопленных капиталов и т.п., что характерно для XX века. Закономерность инфляции не отрицает того, что в современных условиях её часто используют для решения идеологических и политических задач. Тем самым она отражает не только закономерности, но и интеллект правителей, на что неоднократно указывал Л. Эрхард: «Инфляция не закон развития, а дело рук дураков, управляющих государством», «Инфляция не обрушивается на нас как проклятие или трагически роковые события. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой».

инфляция разрушительно воздействует на экономику страны и благосостояние народа. Поэтому важно ее минимизировать, что зависит от осмысления ее коренных причин. Ее можно использовать и как конструктивный фактор прогресса общества на современном этапе. Сейчас часто признают полезность умеренной (управляемой) инфляции для стимулирования спроса и т.п.

Воздействуют на инфляцию также и политическая нестабильность, и борьба стран за рынки, и многое другое.

Монетаристская концепция искажает понимание инфляции, ограничивая ее причину только количеством денег в обращении. Многие авторитеты науки показывают ошибочность этого мнения. Прежде всего, в развитых странах не денежные, а кредитные формы финансов стали определяющими. Более того, инфляция отражает процессы в сфере производства. Примат производства делает его главным фактором инфляции. Если разрушается промышленность и обостряются ее диспропорции, то никакая денежная политика не избавит рынок от инфляции. Поэтому не частные политические меры, а система экономической политики может сделать инфляцию управляемым процессом. Не обязательно полностью от нее избавляться, а необходимо держать ее на определенном управляемом уровне. В таком случае она решает проблемы страны. Умеренная инфляция может достигать 10\% роста цен за год, галопирующая 20-200\%, а гиперинфляция более 200\%. Стагфляция возникла во второй половине XX века. Так называют инфляцию, которая имеет место одновременно с застоем в экономике.

Индустриально развитые страны минимизируют отрицательные последствия инфляции посредством роста планового рынка в условиях микромаркета, управления экономикой и переносом инфляции в другие страны. «Спасительная инфляция» решает многие их проблемы, в том числе обесценивает их международный долг в виде валюты. Инфляция им выгодна.

Инфляция ->ее последствия -> управление ею.

 Инфляция «болезнь» не денежного обращения, а всего рынка, и поэтому лечить надо рынок, а не только его денежный элемент. Не просто изменение цен, даже реформа цен и ценообразования, денежная и финансовая реформы, а экономическая реформа и, даже, в целом социальная реформа решают проблему инфляции.

Инфляция привела к появлению «валютных оговорок» при заключении договоров между фирмами. В таком случае выплачивают деньги с учетом роста инфляции. На этой основе возникла система индексации доходов, т. е. установления роста доходов в меру инфляции. Надо помнить и о том, что инфляция сама по себе не обесценивает товарные ценности, благородные металлы, основной капитал. На этой основе возникает тезаврирование покупка таких товаров, которые не подвержены инфляции.