§ 3. инфляция

§ 3. инфляция

Инфляция (лат. inflatio — вздутие) — заполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительной потребности национального хозяйства. Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению:

а) к золоту (при золотом стандарте);

б) к товарам; в) к иностранным валютам. Вследствие этого в первом случае происходит повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах.

Во втором случае растут цены товаров. В третьем случае падает курс национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам, сохранившим прежнюю реальную стоимость или обесценившимся в меньшей степени.

При золотом стандарте в рыночных сделках постоянно находится лишь такое количество золотых монет, которое действительно требуется для реализации товаров. Если же полноценные деньги не участвуют в обращении, то они оседают как сокровище.

Но положение становится иным, когда золото заменяется бумажными деньгами, не имеющими самостоятельной стоимости. Бумажные знаки вводятся в обращение государством, которое устанавливает их принудительный курс (соответствие определенному количеству золота), имеющий силу только 'в пределах страны. Когда бумажных денег выпущено соответственно количеству необходимых для оборота золотых монет, они обращаются в соответствии со стоимостью замещаемого ими золота.

После отмены золотого стандарта исчезло объективное мерило определения необходимого количества бумажных денег в обращении. Увеличение денежной массы государством часто происходит более высокими темпами, чем темпы роста объема товарной массы и услуг. Поэтому инфляция становится постоянным явлением во всех странах.

При использовании разных оснований для классификации данного явления можно выделить следующие виды.

1. По характеру инфляционного процесса:

открытая инфляция — ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен;

скрытая, или подавленная инфляция — государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке;

инфляционный шок — одномоментное резкое повышение цен. Оно может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.

2. По месту распространения:

локальная инфляция — рост цен происходит в границах одной страны;

мировая инфляция — охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

3. По темпам повышения цен: .

ползучая инфляция — цены поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе — примерно на 10\% в год;

галопирующая инфляция — быстрый рост цен — от 20 до 200\% в год; такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.);

гиперинфляция — катастрофический рост цен — 500—1000\% и более

Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз.

Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги начинают утрачивать свои функции. Это происходит, когда заработная плата выдается не деньгами, а талонами и купонами, на которые приобретаются продукты по установленным ценам. Подобное же наблюдается, если среди населения начинается так называемое «бегство от денег». Люди не желают держать свои сбережения в денежной форме и стремятся вложить их в материальные ценности.

Из сказанного видно, насколько важно для регулирования инфляционных процессов уметь измерять динамику цен.

Инфляция выявляется и темп ее измеряется с помощью статистического показателя — индекса цен. На практике применяются индексы цен, которые отражают изменение общего (среднего) уровня цен, либо цен на отдельные товары, группы товаров (например, индексы цен промышленной и сельскохозяйственной продукции).

В мировой практике широко используется индекс стоимости жизни — индекс розничных цен специального набора товаров и услуг, входящих в бюджет среднего потребителя и составляющих стоимости жизни, его прожиточный минимум. Для его расчета применяется следующая процедура.

А. Сначала определяется потребительская корзина: набор чаще всего употребляемых, типичных товаров и услуг.

Потребительская корзина тем достовернее отражает динамику инфляции, чем больше в ней представлено благ. В связи с этим можно отметить, что, например, в США рыночная корзина охватывает 300 потребительских товаров и услуг, приобретаемых типичным горожанином. Такая же по названию «корзина» в нашей стране в 1992—1995 гг. содержала несравненно меньшее количество благ: 70 основных продовольственных продуктов, только 20 непродовольственных товаров и набор некоторых платных услуг.

Б. Устанавливается базовый период — стартовый год, от уровня цен которого подсчитываются их изменения в последующий период.

В. Определяется совокупная цена рыночной корзины (суммарная цена всего набора товаров и услуг) для базового периода.

Г. Подсчитывается совокупная цена такой же корзины для данного (текущего) периода.

Д. Подсчитывается индекс цен — показатель, отражающий относительное изменение общего (среднего) уровня цен (выражается в процентах) по формуле:

Индекс цен может иметь три численных значения.

Первый вариант: индекс цен равен 100\%. Значит, цены являются неизменными.

Второй вариант: индекс цен выше 100\%, например 140\%. Следовательно, цены повысились в текущем году по сравнению с базовым в 1,4 раза, то есть произошло инфляционное обесценение денег.

Третий вариант: индекс цен ниже 100\%, скажем 80\% (цены упали на 20\% по сравнению с базовым периодом). Это означает, что произошла дефляция (лат. deflatio — выдувание, сдувание) — падение уровня цен.

Теперь посмотрим, какова динамика цен на потребительские товары и услуги в разных регионах мира. В целом в мировой экономике наблюдается второй — инфяционный — вариант. Но темпы обесценения денег совершенно различны в двух группах стран.

Самые низкие они в западных государствах. Об этом можно судить по данным о приросте потребительских цен в странах Организации экономического сотрудничества и развития (табл. 5.4). Принятые там за последние годы антиинфляционные меры позволили существенно снизить темпы инфляции. Не случайно здесь самая твердая валюта.

Таблица 5.4.

Прирост потребительских цен и ведущих западных странах и 1961 — 1995 гг. (в \%, и среднем за год)

Наиболее высокие темпы инфляции в развивающихся странах. Здесь в целом прирост цен составил, например, в 1989 г. — 114\% и в 1990 г. — 71\%. Но особенно велик он был в Латинской Америке соответственно 531 и 312\%. Основной причиной роста цен в ряде стран Латинской

Америки и в других регионах является крупный дефицит государственных бюджетов и весьма обременительная внешняя задолженность (пла* тезкигю кредитам западных стран).

В СССР долгое время инфляция отрицалась полностью. Однако в действительности она носила скрытый, подавленный характер. В конце 80-х годов обесценение денег становилось все более явным. По официальным данным, в СССР цены на потребительские товары (с учетом скрытой инфляции) в 1989 г. возросли на 7,5\%, в 1990 г. на 19\% (в том числе подавленная инфляция — 11\%). В 1991 г. в странах СНГ цены выросли в 2,4 раза. С 1992 г. в России инфляция стала открытой, а инфляционный шок сделал ее галопирующей (табл. 5.5).

Таблица 5.5.

Индекс цен к России в 1991-1995 it. (и среднем за год, и разах

 к декабрю предыдущего года)

Как видно из данных табл. 5.5, после огромного скачка цен в 1992 г. российское правительство предприняло попытки регулировать объем денежной массы. Это позволило снизить темпы галопирующей инфляции.

Инфляция, свидетельствующая о «заболевании» денежном системы, а вместе с ней и всей экономики, порождает множество неблагоприятных последствий. Она разрушает хозяйственные связи, усиливает спекуляцию и нездоровые социальные явления (подкуп должностных лиц, нарушения правопорядка и др.), ведет к снижению уровня жизни подавляющей части населения.

Кто виноват в том, что во всех странах в обращении оказывается излишнее количество денег? В данном вопросе нам предстоит разбираться в главе 17. А сейчас мы обратим внимание на причастность к этому делу криминальных элементов.

Фальшивомонетничество — это изготовление поддельной металлической монеты, денежных знаков, ценных бумаг. Такой промысел ведется с целью сбыта или выпуска в обращение фальшивых денег и обогащения за этот счет. По законодательству всех стран это преступление.

По Уголовному кодексу Российской Федерации изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг отнесено к числу преступлений в сфере экономической деятельности. Говоря конкретнее, имеется в виду изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте. В зависимости от характера и степени опасности данного деяния УК РФ предусматривает наказание лишением свободы на срок от пяти до пятнадцати лет с конфискацией имущества или без таковой (УК РФ, статья 186).

Фальшивомонетничество началось с тех пор, как стали изготавливать деньги из благородных и иных металлов. На Руси к фальшивомонетчикам применяли суровые меры. Особенно жестоко расправлялись с ними при Петре I: преступнику заливали в горло олово, отрубали руки и ноги.

В современных условиях масштабы подделки денег и ценных бумаг во всех развитых странах растут. Это характерно и для России. В 1990 г. было выявлено 92 случая изготовления и сбыта фальшивых денег и ценных бумаг, в 1991 г. 129, в 1992 г. 317, в 1993 г. 7061, в 1994 г. — 14 884 случая. В 1994 г. правоохранительные органы предотвратили выброс в обращение поддельных отечественных денег, иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму около.. 10 млрд. рублей.

Быстрый рост такого рода преступлений в России и других странах объясняется тем, что для подделки денег стали широко применяться современные цветокопировалъные устройства (капельно-струйные ксероксы, принтеры для ЭВМ). Каждые девять из десяти фальшивых денежных купюр изготовлены с помощью такой техники, позволяющей, словно блины, «печь» средства платежа.

По прогнозам специалистов, дальнейший рост фальшивомонетничества может привести к дестабилизации денежного обращения и к «бегству от денег». Достаточно сказать, что во всем мире ходит около 40 млн. фальшивых долларовых купюр.

Для борьбы с фальшивомонетничеством все шире применяется система экономических, технологических и других мер. К ним, в частности, относятся такие действия:

резко уменьшается количество наличных денег в обращении, и они заменяются безналичными расчетами (с помощью чеков, кредитных карточек);

повышается степень защиты денег от подделок (применяется свыше 25 средств защиты: металлография, водяной знак, вкрапление волокон, выпуклость отдельных мест и др.);

банкноты старого образца периодически заменяются новыми с большей степенью защиты (такая замена ведется в нашей стране с 1995 г., в США новые долларовые банкноты заменяют старые с 1996 г.);

банки, торговые и иные учреждения оснащаются специальной техникой для выявления фальшивок;

населению разъясняется, чем фальшивые деньги отличаются от настоящих (на поддельных денежных средствах нанесены одинаковые серии и номера купюр, отсутствуют водяные знаки, применены размывающими красители, нечетко виден мелкий текст и т.п.).

Таким образом, мы с разных сторон рассмотрели величайшее изобретение человечества — деньги. Они приводят в движение всю рыночную экономику.

Экономический тренинг

1. Ключевые термины и понятия

Деньги; обращение; мера стоимости; цена; масштаб цен: средство обращения; бумажные деньги; средство платежа; вексель; банкнота; мировые деньги; золотой стандарт; ликвидность: современные денежные средства; денежный агрегат; чек; безналичные расчеты; депозитный сертификат; инфляция; дефляция; индекс цен; потребительская корзина; фальшивомонетничество.

2. К терминам из левой колонки найдите соответствующие определения

3. Вопросы о функциях денег.

 Каковы функции денег в случаях:

3.1. Предприятие оплачивает поставленную ему продукцию.

3.2. Фирма выдает работникам заработную плату.

3.3. Предприятие подсчитывает эффективность новой техники.

3.4. Предприятие погашает ссуду.

3.5. Фирма хранит деньги на расчетном счете в банке.

4. Вопрос на сообразительность.

Товар приобретается в магазине. Какие функции денег при этом используются

5. Вопросы для будущих юристов

5.1. Какие функции денег нарушаются при спекуляции?

5.2. Положительную или отрицательную роль играет спекуляция?

5.3. Каким образом криминальные элементы общества наживаются на инфляции и способствуют ее усилению?

6. Задача по современным денежным средствам

Определите величинy денежного агрегата МЗ в России, используя следующие данные (цифры условные, млрд. руб.):

— наличные — 180;

— чековые вклады — 570;

— вклады на бесчеконых счетах — 420;

— денежный агрегат М2 — 3100;

— крупные срочные вклады — 810.

7. Сравнительный анализ функций и видов денег

7.1. Сопоставьте функции денег в эпоху золотого стандарта и в современный период времени. Выясните причины изменения су ни kx'th и функций денег к настоящему времени.

7.2. Сравните между собой все виды денежных агрегатов. Выясните, почему каждый из них отличается от других агрегатом.

8. Определите степень ликвидности первоначальных средств

товарного обмена

Для этого используйте отрывок из книги А. Смита «Исследование о природе и причинах богатства народов». В книге автор констатирует следующие факты: «Как только повсеместно устанавливается разделение труда, лишь весьма малая доля потребностей каждого человека может быть удовлетворена продуктом его собственного труда. Значительно большую часть он удовлетворяет обменом этого излишка продуктов своего труда на излишки продуктов труда других людей, в которых он нуждается...

Надо думать, что самые различные товары выбирались и употреблялись последовательно для этой цели. В варварском состоянии общества таким общим орудием обмена... был скот, и хотя он был весьма неудобен для этой цели, однако мы находим, что в древнейшие времена предметы часто оценивались по тому количеству скота, которое давалось и обмен на них.

Однако во всех странах люди по-видимому, в силу бесспорных доводов сочли, в конце концов, необходимым дать предпочтение металлам но сравнению со всеми другими предметами... Неудобства и затруднения, связанные с точным взвешиванием этих металлов, привели к установлению чеканки монет, причем клейма, целиком покрывающие oбe стороны монеты, а иногда также ее ребpa, должны были удостоверять не только чистоту, но и вес металла. Поэтому такие монеты принимались... по счету, без взвешивания их».

9. Прокомментируйте статистические данные, приведенные

в таблицах 5.6 и 3.7

Таблица 5.6.

Индексы цен и отдельных секторах экономики

в 1992—1995 гг. (и разах к предыдущему году)

Таблица 5.7.

Средние цены (в рублях за килограмм) на отдельные виды продовольственных товаров и 1992 и 1995 гг. (на конец года)

Вид товара	1992	1995
Говядина (кроме бескостного мяса)	222	12547
Свинина	260	15053
Колбаса вареная	271	20016
Рыба мороженая (без деликатесной)	130	8325
Масло животное	413	20075
Масло растительное	190	10460
Молоко цельное, за 1 л	22	2812
Сыр	415	22514
Яйца, за десяток	87	5345
Сахар-песок	136	4486
Мука пшеничная	46	3115
Хлеб и хлебобулочные изделия из муки высшего сорта	43	4811 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 Экономическая теория Предмет: Экономика Автор: Е.Ф. БОРИСОВ Год издания: 1997 Язык учебника: русский Рейтинг: Просмотров: 6853 Обсуждение Экономическая теория Комментарии, рецензии и отзывы § 3. инфляция: Экономическая теория, Е.Ф. БОРИСОВ, 1997 читать онлайн, скачать pdf, djvu, fb2 скачать на телефон На современном научном уровне в учебнике дается сравнительный анализ экономи-ческих систем, освещаются главные проблемы развития рынка, бизнеса и распределения до-ходов в обществе.