6.2. нормативно-правовая база деятельности банков на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней

6.2. нормативно-правовая база деятельности банков на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней

Законодательная база операций банков с драгоценными металлами и камнями включает в себя:

— Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ Ю драгоценных металлах и драгоценных камнях»;

- отдельные нормы законов;

Ю банках и банковской деятельности» (п. 7 части 1 ст. 5);

«О валютном регулировании и валютном контроле» (п. 4 «Валютные ценности» и п. 7 «Валютные операции» ст. 1). В частности, в соответствии с указанным п. 4 ст, 1 данного Закона1:

драгоценные металлы — это золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий) в любом виде и состоянии, за исключением ювелирных и других бытовых изделий, а также лома таких изделий;

природные драгоценные камни это алмазы, рубины, изумруды, сапфиры и александриты в сыром и обработанном виде, а также жемчуг, за исключением ювелирных и других бытовых изделий из этих камней и лома таких изделий.

Нормативная база операций банков с драгоценными металлами и камнями достаточно обширна и включает в себя (указываются только основные акты):

документы Презияента РФ:

0 ввозе в РФ и вывозе из РФ драгоценных металлов, драгоценных камней и сырьевых товаров, содержащих драгоценные металлы: Положение (утверждено Указом от 21.06.2001 г. № 742);

0 ввозе в РФ и вывозе из РФ природных алмазов и бриллиантов: Положение (утверждено Указом от 30.11.2002 г. № 1373);

1 Имеется в виду прежний, хотя еще действующий вариант Закона (от 09.10.1992 г. Nk 3615-1). В новом его варианте (от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ), который за исключением отдельных пунктов вводится в действие в июне 2004 г., драгоценные металлы и драгоценные камни исключены из числа валютных ценностей, соответственно операции с ними — из перечня валютных операций.

документы Правительства РФ:

0 совершении сделок с драгоценными металлами на территории РФ: Положение (утверждено постановлением от 30.06.1994 г. № 756);

О дополнительных мерах по развитию рынка драгоценных металлов и драгоценных камней в РФ: постановление от 25 Л1.1995 г. № 1157.

Об экспорте из РФ аффинированного золота и серебра, осуществляемом кредитными организациями: постановление от 18.02.1998 г. №207;

документы Министерства финансов РФ:

Порядок определения цен на драгоценные металлы и изделия из них, закупаемые в Госфонд России и продаваемые из него (утвержден приказом от 29.10.2002 г. 106н);

С учетом сноски на с. 213.

документы Банка России:

Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками РФ: Инструкция от 22.05.1996 г. № 4Iі.

О порядке применения Положения «О совершении сделок с природными драгоценными камнями на территории РФ», утвержденного постановлением Правительства РФ от 27.06.1996 г. № 759: письмо Банка России от 03.10.1996 г. № 334 и Министерства финансов РФ от 10.10.1996 г. № 11-07-02/151.

О совершении банками сделок с драгоценными металлами на тер-ритории РФ: разъяснение Банка России от 04.10.1996 г. № 125-96,

О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории РФ и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами: Положение от 01.11.1996 г. № 50, в том числе приложение 1 к Положению «Международные стандарты качества драгоценных металлов».

О порядке выдачи лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами: письмо от 03.12.1996 г. № 367;

О порядке совершения Банком России сделок купли-продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории РФ: Указание от 07.10.1998 г. № 376-У.

О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России: Указание от 18.11.1999 r.JSfe 682-У.

О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях: Инструкция от ЗОЛ 1.2000 г. № 94-И.

Об отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными организациями операций с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями на территории РФ: официальное разъяснение от 29.01.2002 г. № 23-ОР.

О порядке установления Банком России учетных цен на аффинированные драгоценные металлы: Указание от 28.05. 2003 г. № 1283-У.

Банк может проводить операции (сделки) с драгоценными металлами и камнями на основании:

4 либо так называемого разрешения на совершение операций с драгоценными металлами (золотом и серебром), которое считается дополнением к лицензии и дает право совершать операции (Сделки) с драгоценными металлами, за исключением ведения обезличенных металлических счетов;

-4 либо просто лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов и осуществление других операций с драгоценными металлами. Это третий уровень лицензии, который может получить вновь созданный, т.е. еще относительно недолго функционирующий банк. Данная лицензия может быть выдана ему (в том числе в качестве замены указанного выше разрешения, если таковое уже было у банка) после или одновременно с лицензией второго уровня, дающей право проводить операции в рублях и иностранных валютах (кроме привлечения во вклады денег физических лиц).

С названным выше разрешением как особым документом нет полной ясности. Во-первых, в банковских законах имеется понятие получаемого от Банка России «специального разрешения», которое иначе именуется лицензией, но отсутствует понятие «разрешения», не являющегося лицензией. Во-вторых, указанное разрешение трактуется то как дополнение к лицензии неназванного уровня (письмо Центрального банка РФ от 04.10.1996 г. № 125), то как дополнение в валютной лицензии (письмо от 03.12.1996 г. № 367). Наконец, в совместном письме ЦБ РФ от 03.10.1996 г. № 334 и Министерства финансов РФ от 10,10.1996 г. № 11-07-02/151 выдвигалось требование, чтобы банки, претендующие на проведение операций с драгоценными камнями, располагали не только генеральной лицензией, но и дополнением к ней в виде рассматриваемого разрешения.