Тема 2. банк россии - центральное звено банковской системы 2.1. цели, функции и организационное построение банка россии

Тема 2. банк россии центральное звено банковской системы 2.1. цели, функции и организационное построение банка россии

Банк России (или Центральный Банк РФ) является главным банком страны «Банк банков».1 В своей деятельности он руководствуется Конституцией РФ, Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»2.

Цели деятельности Банка России:

защита и обеспечение устойчивости рубля;

развитие и укрепление банковской системы России;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

1 В 2000 г. Банку России исполнилось 140 лет. В 1860 г. по указу императора Александра II был создан Государственный Банк Российской Империи.

2 Закон был принят 2 декабря 1990 г., в н.в. действует ФЗ от 10 июля 2002 г.

3 Уставный капитал Банка России составляет 3 млн. рублей.

Правовой статус Банка России (ЦБ РФ):

Банк России является юридическим лицом.

Функционирует на основе принципа независимости, т.е. не входит в структуру федеральных органов государственной власти.

ЦБ РФ особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

Уставный капитал3 и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

Банк России обладает финансовой независимостью, т.е. осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России по обязательствам государства, если они не приняли на себя таких обязательств.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ. Органы власти всех уровней не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ.

Комплекс основных функций Банка России закреплен в Конституции РФ (ст. 75):

Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно ЦБ РФ. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

Защита и обеспечение устойчивости рубля основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

В ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» выделены следующие функции ЦБ РФ:

разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

осуществляет государственную регистрацию, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;

осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;

принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовьгх ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Операции Банка России

Банк России имеет право осуществлять следующие операции (гл. 8 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)»):

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение;

покупать и продавать чеки и векселя со сроком погашения не более шести месяцев;

покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке, покупать и продавать иные ценные бумаги со сроком погашения не более одного года;

проводить эмиссию облигаций и размещать их от своего имени среди КО;

покупать и продавать иностранную валюту, платежные документы и обязательства в инвалюте, выставленные кредитными организациями;

покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

проводить расчетные кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

выдавать гарантии и поручительства;

осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях;

выставлять чеки и векселя в любой валюте;

осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

Структура пассивных и активных операций Банка России представлена в его балансе (табл. 5).

Организационная структура Банка России

Внешним органом Банка России является Совет директоров -коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности и осуществляющий руководство и управление Банком России. В состав Совета директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов. Срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Кандидатуру Председателя ЦБ РФ утверждает Государственная Дума по представлению президента РФ.

При Банке России действует Национальный банковский совет, состоящий из представителей Совета Федерации ФС РФ, Государственной Думы, Президента РФ, Правительства РФ и Председателя Банка России, всего 12 человек.

Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления (рис. 7)

Департаменты:

Сводный экономический департамент

Департамент исследований и департамент информации Департамент отчетности

Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов

Департамент методологии и организации расчетов Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности

Департамент пруденциального банковского надзора

Департамент по организации банковского санирования

Департамент иностранных операций

Департамент регулирования денежного обращения

Департамент эмиссионно-кассовых операций

Департамент информатизации

Департамент телекоммуникаций

Юридический департамент

Департамент внутреннего аудита и ревизий

Административный департамент

Департамент подготовки персонала

Департамент операций на открытом рынке

Департамент контроля за деятельностью КО на финансовых рынках

Рис. 7. Организационная структура Банка России

Департамент валютного регулирования и валютного контроля Департамент инспектирования кредитных операций Департамент внешних и общественных связей Департамент полевых учреждений

1 Структура департаментов ЦБРФ периодически изменяется.

Департамент международных финансово-экономических отношений Финансовый департамент1

Вопросы для самопроверки:

Перечислите основные цели деятельности Банка России.

Назовите основные операции Банка России.

Перечислите основные функции Банка России, укажите базовые функции в соответствии с положением Конституции РФ.

Какой смысл вложен в определение центрального банка как «банка банков»?

Раскройте содержание эмиссионной функции Банка России?

В чем выражается противоречие в текстах Конституции РФ и ФЗ «О Центральном банке...» в отношении трактовки основной функции Банка?

Как повлияло на степень независимости Банка России придание новых контрольных 8 функций Национальному банковскому совету?

Кто является в настоящее время Председателем Банка России?