2. инвестиционный портфель: сущность, классификация, доходность и риск
2. инвестиционный портфель: сущность, классификация, доходность и риск
Как отмечалось, инвестиционный портфель представляет собой совокупность ценных, управляемую как самостоятельный инвестиционный объект.
Цель формирования портфеля ценных бумаг сохранить и приумножить капитал.
Сущность портфельного инвестирования заключается в распределении инвестиционных ресурсов между различными группами финансовых активов для достижения требуемых параметров. В зависимости от целей и задач, поставленных при формировании портфеля, инвестор должен целенаправленно определить оптимальное соотношение между различными типами ценных бумаг, включаемых в портфель.
Для составления инвестиционного портфеля необходимо:
формулирование основной цели и определение приоритетов (максимизация доходности, минимизация риска, сохранение и прирост капитала и т. п.);
отбор инвестиционно привлекательных ценных бумаг, обеспечивающих требуемый уровень доходности и риска;
поиск адекватного соотношения видов и типов ценных бумаг в портфеле для достижения поставленных целей;
мониторинг инвестиционного портфеля по мере изменения основных его параметров.
Принципы формирования инвестиционного портфеля:
обеспечение безопасности (страхование от всевозможных рисков и стабильность в получении дохода);
достижение приемлемой для инвестора доходности;
обеспечение ликвидности;
достижение оптимального соотношения между доходностью и риском, в том числе путем диверсификации портфеля.
Обсуждение Портфельные инвестиции
Комментарии, рецензии и отзывы